Акции в группе риска

Мошенники переводят на себя ценные бумаги по поддельным паспортам и решениям судов

Дело в том, что многие россияне, получив по приватизации двадцать лет назад ценные бумаги, благополучно о них забыли. Этим и пользуются мошенники. Через подложные документы и поддельные решения судов, говорит Агафонова, они переводят акции на другое имя, а хозяин об этом даже не догадывается. Только в центральном московском депозитарии в группу риска входят акции на сумму более 175 миллиардов рублей.

По идее, за всем этим должен следить сам регистратор. Но, по нынешнему законодательству, в его распоряжении всего три дня для проверки документов. Этого крайне мало, сожалеет Агафонова. И регистраторы просят изменить правила ведения реестра ценных бумаг, которые были введены в 1998 году и уже безнадежно устарели. Новые нормы, которые разрабатывает сейчас ФСФР, увеличение срока проверки с 3 календарных до 10 рабочих дней. Но регистраторы просят предоставить им еще и ограниченный доступ к базе данных паспортов.

Как пояснила Агафонова, есть случаи мошенничества, когда в настоящий бланк, например, утерянного или украденного паспорта вклеивается фотография человека, который не является владельцем акции. Без доступа к базе данных Федеральной миграционной службы проверить все это весьма проблематично. Кроме того, сменив место жительства, фамилию, истинные владельцы акций, если они забыли про свои ценные бумаги, не сообщают об этом регистратору. Чтобы проверять паспорта, регистраторы просят предоставить им право обращаться к базе данных ФМС по принципу ответа "да-нет". Например, они забивают определенный запрос номера паспорта, имя владельца, когда он выдан и получают ответ: существует такой или нет. Вся база данных ФМС не интересует регистраторов.

Еще одна проблема - подделка судебных решений. В основном речь идет о районных судах. Но здесь лед немного тронулся. Недавно принято решение сделать все их документы публичными. И у регистраторов появилась возможность проверять подлинность судебных решений на официальных сайтах. Дело за малым - районные суды должны создать такие сайты. Что касается доверенностей, то часто они бывают и неподдельные, но нотариусы выдают их по "липовым" документам.

Регистраторы также предлагают исключить первое обращение владельца акций через почту. Чтобы совершить операции со своими бумагами, владелец должен хотя бы один раз явиться лично, считают в московском депозитарии. Это подпадает под закон о противодействии отмывания денежных средств. В дальнейшем он сможет общаться с регистратором и по почте. Лет через пять, считает Наталья Агафонова, вполне возможно, что регистраторы будут работать в рамках электронного правительства, и смогут принимать электронную подпись, которая выдана гражданину при регистрации государственными органами.

Навести порядок на рынке ценных бумаг поможет и закон о Центральном депозитарии, проект которого сейчас тоже разрабатывается. За основу взята британская система, при которой сделка в течение дня сначала передается в депозитарий, а потом регистратору. Такая двойная система подтверждения исключает случаи мошенничества, считает Агафонова.

Татьяна Игорева

Российская Газета 27.07.2010

 

Мошенники осваивают новые методы хищения акций
Используя поддельные решения судов и нотариальные доверенности

Вчера председатель правления Центрального московского депозитария Наталия Агафонова сообщила, что мошенники начинают изобретать все более изощренные способы выудить акции из реестра. Теперь их пытаются украсть не только с помощью недействительных паспортов, но и по поддельным нотариальным доверенностям и решениям судов.

Как рассказала Наталия Агафонова, за последние три года ЦМД провел 1,4 млн операций, при этом в 13 тыс. случаях клиентам было отказано. «Одним из набравших популярность в прошлом году видов мошенничества стала подделка решений судов», — рассказала г-жа Агафонова. Новым видом обмана стало использование поддельных нотариальных доверенностей. Однако пропорции видов мошенничеств в ЦМД не назвали. 

По словам руководителя управления общественных связей ЦМД Арсения Назарова, был случай, когда депозитарий отказал в операции, поскольку «образец подписи акционера в нотариально удостоверенной доверенности кардинально отличался от подписи, поставленной несколько дней назад в ЦМД». ФСФР по данному факту предписала депозитарию, что даже при таких обстоятельствах он не имеет права отказывать в проведении операции, но суд признал правоту ЦМД. 

В ФСФР не стали комментировать ситуацию. Тем не менее в июне службой был опубликован проект приказа «О некоторых вопросах ведения реестра владельцев ценных бумаг», который снимает большую часть разногласий между регулятором и регистраторами. Тем не менее и во второй редакции есть некоторые моменты, вызывающие вопросы у участников рынка, например, положение о том, что регистратор вправе отказать клиенту с нотариальной доверенностью, вызвавшей подозрение, однако за это компания может быть привлечена к административной ответственности. 

«Во второй редакции, которая сильно и в лучшую сторону отличается от первой, есть еще некоторые моменты, вызывающие вопросы, надеюсь, регулирующий орган обратит на этот момент внимание», — надеется Арсений Назаров.

РБКdaily 27.07.2010